Analisis komprehensif, di dunia keuangan, mengacu pada analisis lengkap dari setiap aspek yang relevan dari operasi keuangan perusahaan.

Analisis komprehensif, di dunia keuangan, mengacu pada analisis lengkap dari setiap aspek yang relevan dari operasi keuangan perusahaan. Tujuan dari analisis tersebut adalah untuk memberikan gambaran yang lengkap tentang status keuangan suatu perusahaan baik pada saat ini maupun yang diproyeksikan ke masa yang akan datang. Melakukan analisis yang komprehensif memerlukan pengumpulan semua informasi dari laporan keuangan perusahaan, termasuk laporan terbaru maupun laporan dari masa lalu. Informasi ini digunakan untuk menghitung rasio keuangan, yang merupakan metrik yang digunakan untuk mengukur berbagai aspek operasi perusahaan dan membandingkannya dengan perusahaan serupa dalam industri yang sama.

Ketika investor memutuskan untuk memutuskan perusahaan mana yang layak mendapatkan modal mereka, mereka sering melakukan pemeriksaan yang ketat terhadap informasi keuangan perusahaan. Dengan cara ini, mereka dapat memutuskan apakah suatu perusahaan merupakan investasi yang layak atau tidak. Dengan cara yang sama, perusahaan itu sendiri mungkin ingin mengetahui seberapa baik jumlah mereka dibandingkan dengan pesaing lain di industri yang sama. Analisis yang komprehensif dapat mencapai tujuan tersebut dengan membedah setiap aspek data keuangan perusahaan.

Salah satu faktor penting yang perlu dipertimbangkan ketika melakukan analisis komprehensif pada suatu perusahaan adalah bahwa hasilnya hanya akan seakurat data yang masuk ke dalamnya. Hal ini terutama benar ketika mencoba untuk memproyeksikan status keuangan perusahaan ke dalam beberapa waktu di masa depan. Karena prediksi masa depan hanya dapat berupa perkiraan, data di balik perkiraan tersebut harus sangat tepat untuk mencegah asumsi yang salah.

Setelah semua data terkumpul, langkah selanjutnya dalam analisis komprehensif adalah menghasilkan rasio keuangan. Rasio ini umumnya mengambil satu bagian dari informasi keuangan dan membaginya menjadi bagian lain untuk menghasilkan rasio. Rasio dapat digunakan untuk menafsirkan kekuatan hampir setiap aspek penting dari operasi keuangan perusahaan, termasuk profitabilitas , likuiditas, tingkat utang, arus kas , dan sebagainya.

Rasio-rasio ini, bagaimanapun, tidak terlalu penting sebagai angka-angka mentah saja. Mengetahui, misalnya, bahwa sebuah perusahaan dapat melunasi semua utangnya saat ini dan masih memiliki 20 persen dari jumlah asli asetnya yang utuh tidak berarti banyak tanpa konteks untuk menilainya. Itulah mengapa salah satu langkah terakhir dari analisis komprehensif harus membandingkan rasio ini dengan rasio para pemimpin keuangan lain dalam industri yang sama. Melakukan perbandingan ini akan memberikan gambaran tentang di mana perusahaan berkembang dan area apa yang perlu ditingkatkan.