Teori investasi mengevaluasi investasi berdasarkan tingkat risiko dan potensi pengembalian.

Teori investasi adalah konsep yang didasarkan pada pertimbangan sejumlah faktor berbeda yang terkait dengan proses investasi. Idealnya, teori ini akan melibatkan pengamatan secara dekat pada berbagai faktor untuk menentukan bagaimana memilih investasi yang tepat untuk tujuan atau tujuan tertentu. Meskipun ada pendekatan terhadap teori investasi yang melibatkan penggunaan sejumlah teori lain sebagai bagian dari proses, beberapa ekonom membagi tugas tersebut menjadi empat bidang yang dapat dipahami oleh hampir semua orang.

Teori investasi adalah tentang membuat keputusan investasi yang terinformasi.

Faktor kunci pertama dalam teori investasi berkaitan dengan tujuan untuk portofolio investasi. Dengan menentukan bagaimana mendiversifikasi portofolio sambil tetap menyeimbangkan diversifikasi itu dengan jenis sekuritas individual, idenya adalah untuk melindungi investor dari penurunan di satu pasar dengan menyediakan kenaikan nilai dengan kepemilikan lainnya. Dikenal sebagai teori portofolio cararn, faktor ini merupakan kunci dalam proses investasi bagi investor yang memiliki tujuan tertentu untuk pendapatan yang dihasilkan oleh portofolio.

Aspek penting lain dari teori investasi berkaitan dengan mengevaluasi investasi berdasarkan tingkat risiko dan potensi pengembalian. Di sini, idenya adalah untuk membantu investor fokus pada opsi yang membawa jumlah risiko yang dapat diterima sambil memberikan jumlah pengembalian terbesar. Elemen ini adalah dasar untuk caral penetapan harga aset modal , dan dapat membuat perbedaan besar dalam menentukan apakah investor membuat pilihan yang tepat untuk portofolionya atau tidak. Pendekatan serupa, yang dikenal sebagai teori penetapan harga arbitrase, lebih berfokus pada penilaian tingkat risiko yang terkait dengan opsi investasi yang diberikan, namun tetap berfungsi untuk membantu investor memutuskan apakah potensi pengembalian sepadan dengan volatilitas yang terkait dengan opsi yang diberikan.

Teori investasi yang disusun dengan baik juga akan mempertimbangkan jumlah informasi yang tersedia tentang opsi investasi dan kondisi umum pasar atau pasar tempat opsi tersebut diperdagangkan. Dikenal sebagai hipotesis pasar efisien, konsep ini menyatakan bahwa semua informasi yang relevan untuk membuat keputusan untuk menahan, membeli, atau menjual opsi harus tersedia bagi investor agar pasar benar-benar efisien. Karena mengetahui sejarah masa lalu, status saat ini, dan potensi risiko masa depan yang terkait dengan investasi apa pun adalah kunci untuk dapat membuat pilihan yang bijaksana, investor harus menentukan apakah situasi pasar yang efisien ini ada sebelum memutuskan untuk terlibat dengan investasi tertentu..

Pada dasarnya, teori investasi adalah tentang membuat keputusan investasi yang terinformasi. Dengan mempertimbangkan tujuan dan sasaran investor, dimungkinkan untuk membangun portofolio yang akan membantu memenuhi tujuan tersebut. Untuk memilih investasi yang tepat dengan bijak, penting untuk mengetahui semua yang perlu diketahui tentang investasi dan pasar di mana ia diperdagangkan. Mengembangkan teori investasi yang mencakup semua faktor ini akan sangat meningkatkan peluang keberhasilan, serta membantu investor dalam menghindari opsi investasi yang tidak sesuai dengan kepentingan terbaiknya.