Persyaratan . Program Identifikasi Nasabah dimaksudkan agar bank dapat membentuk keyakinan yang wajar bahwa ia mengetahui identitas sebenarnya dari setiap nasabah. CIP harus menyertakan prosedur pembukaan rekening baru yang menentukan informasi identitas yang akan diperoleh dari setiap pelanggan.Begitu juga orang bertanya, apa saja unsur utama dari sebuah CIP?CIP yang patuh memiliki tiga komponen utama untuk uji tuntas: perencanaan dan implementasi , pengawasan dan akuntabilitas , dan audit independen. Masing-masing mungkin lebih atau kurang kompleks tergantung pada lini bisnis lembaga keuangan, ukuran, struktur, dan profil risiko .Selain di atas, berapa banyak bentuk ID yang Anda butuhkan untuk Patriot Act? 2 bentukDemikian juga, siapa yang dibebaskan dari CIP?Jika rekening dibuka atas nama perusahaan terbuka (sebagaimana didefinisikan dalam peraturan pengecualian CTR ), perusahaan terdaftar merupakan pengecualian dari definisi “pelanggan” dalam peraturan CIP , dan tidak harus dijalankan melalui proses CIP bank .Apa itu CIP di KYC?CIP , IDV, dan KYC adalah istilah yang berbeda tetapi terkait. Program Identifikasi Pelanggan ( CIP ) adalah proses yang dikembangkan dalam organisasi untuk kepatuhan KYC . Program ini melibatkan penilaian risiko pelanggan, penilaian risiko pelanggan, uji tuntas dan langkah-langkah uji tuntas yang ditingkatkan yang dipraktikkan pada pelanggan.